Проте сьогодні у НБУ спростували цю інформацію: Українцям не блокуватимуть картку за часте зняття готівки.
Серед причин, через які начебто блокуватимуть картку, операції,що можуть вказувати на легалізацію незаконних доходів. Йдеться про крупні суми.
Про це писало видання “Економічні новини” з посиланням на рекомендації Національного банку України щодо посилення фінансового моніторингу в Україні та вимогу відстежувати операції клієнтів та блокувати підозрілі транзакції банками. Так, Нацбанк начебто вимагав відстежувати потенційно ризикові операції згідно зі своїми рекомендаціями.
Серед причин, через які начебто можуть заблокувати картку:
- часте зняття готівки, особливо у великих сумах,
- часті готівкові кредити, які клієнт оперативно погашає,
- доходи не відповідають фінансовому стану клієнта чи значно перевищують середній рівень у регіоні,
- операції можуть вказувати на легалізацію незаконних доходів (несподівані великі перекази коштів),
- переказ коштів з-за кордону, які людина одразу отримує готівкою,
- надання доступу до рахунку третім особам, що може говорити про нелегальне використання рахунку,
- великі операції з готівкою, що перевищує звичайну активність клієнта.
Видання також зазначає, що під особливу увагу з боку банків часто потрапляють транзакції з криптовалютою, виграшами в казино чи кошти, отримані від політично значущих осіб.
Що робити, якщо картку все-ж заблоковано
Банк може запропонувати клієнту, якому заблокували картку, підтвердити законність коштів за допомогою документів. Зокрема, може йтися про декларацію про доходи чи податкові звіти.
Також можна надати документи, що підтверджують джерело коштів. Наприклад – свідоцтво про спадщину, договір про купівлю-продаж майна тощо. Крім того, банку можна надати виписки з інших фінансових установ.
Наголошувалось, що начебто перевірка є обовʼязковою для тих операцій, які перевищують 400 тисяч гривень. Якщо документи відсутні, начебто банк може заблокувати рахунок та не обслуговувати клієнта.
