В НБУ заявили, що банки мають право розірвати співпрацю з клієнтом в односторонньому порядку, якщо це передбачено законодавством.

У Нацбанку, зокрема, зазначили, що підстави для закриття рахунку можуть бути такими:

• якщо ідентифікація або верифікація клієнта, а також встановлення даних, що дають змогу виявити кінцевих бенефіціарних власників, неможливе. Також це можливо, якщо у банку виникають сумніви щодо того, що клієнт дійсно виступає від свого імені
• якщо клієнт не надав необхідних для здійснення належної перевірки документів або відомостей про себе
• якщо клієнт або його представник надав недостовірну інформацію або дані, які покликані ввести в оману співробітників банку

Також повідомляється, що підстави для розірвання договору між банком і клієнтом можуть бути визначені умовами укладеного договору

Якщо банк виявить підозрілі фінансові операції, то, на виконання вимог закону “Про запобігання легалізації”, він має повідомити про це уповноважені органи.

У НБУ заявили, що банк може відмовити клієнту в обслуговуванні тільки за наявності підстав, які визначені статтею 15 закону “Про запобігання легалізації”.

Водночас банк самостійно ухвалює рішення про відмову клієнту в проведенні фінансової операції або обслуговуванні. Він керується вимогами законодавства у сфері протидії відмиванню коштів, фінансуванню тероризму, а також внутрішніми документами та з урахуванням ризикоорієнтованого підходу.