Люди, які за гроші погоджуються надати третім особам доступ до банківських карток, рахунків, електронних гаманців або онлайн-банкінгу, не лише допомагають зловмисникам легалізувати фінанси, отримані злочинним шляхом, а й ризикують втратити власні кошти та персональні дані, які у подальшому можуть бути використані в інших шахрайських схемах.
Схема з «дроп-картами» працює так:
зловмисники шукають у соцмережах та месенджерах охочих швидко та легко заробити на «оренді» банківської карти.
на рахунок власника надходять кошти, отримані фігурантами злочинним шляхом, переважно від ошуканих людей або вкрадені з інших рахунків.
наступний крок – «орендар карти» знімає готівку або переказує гроші на інший рахунок.
Як наслідок, під час розслідування подібних злочинів, працівники поліції відстежують рух коштів і встановлюють власників усіх карток.
