Найближчим часом сім великих банків України планують підписати між собою меморандум, який передбачатиме посилення обмежень щодо грошових переказів між картками. Внаслідок меморандуму максимальна сума для переказів на місяць буде не більш ніж 100 тис. грн з одного рахунку.
Більше того, для тих клієнтів, які підпадають під категорію ризикованих, обмеження будуть сягати лише 50 тис. гривень
Про це пише видання Forbes Ukraine, яке отримало доступ до тексту меморандуму.
Зазначається, що великі банки готуються до поетапного обмеження карткових переказів для фізосіб та кількості рахунків в одній валюті.
Подібні обмеження для p2p переказів нещодавно реалізував Національний банк України. Головною відмінністю стане те, що у варіанті, які пропонують банки, такі обмеження будуть стосуватись усіх видів переказів, включно з IBAN.
У іншій частині меморандуму банків йдеться про фізичних осіб підприємців (ФОП), щодо яких банки планують посилити фінансовий моніторинг. Як зазначає видання, причиною для цього моніторингу є боротьба із так званими дропами, а також намагання орієнтуватись на вимоги законодавства Європейського союзу.
У переліку банків, пише Forbes Ukraine, сім банків – Ощадбанк, ОТП Банк, ПриватБанк, Правекс Банк, ПУМБ, Райффайзен Банк, Універсал Банк.
Видання не уточнює, чи можуть до меморандуму приєднатись інші банки перед тим, як про документ оголосять самі фінустанови.
Зазначається також, що обмеження будуть поширюватись як на закордонні перекази, так і ті, що відбуваються всередині країни. Впровадження обмежень відбуватиметься у два етапи:
з 1 січня 2025 року – ліміт до 150 тис. грн на місяць;
з 1 червня 2025 року – 100 тис. грн на місяць.
Водночас банками буде передбачено збільшення лімітів для переказів, але за умов, якщо клієнт надасть документальне підтвердження того, що він має вищий рівень доходів. В межах цих доходів банки і планують визначати новий ліміт, пише Forbes із посиланням на меморандум.
Відповідно, пише видання, це означатиме, що ліміти на обмеження переказів між картками будуть працювати протягом усього 2025 року. Хоча у Нацбанку вказували, що запроваджені ним обмеження діятимуть до квітня наступного року.
Крім того, під обмеження банків підпадуть операції по ІBAN, якими користувались клієнти після лімітів НБУ на p2p-перекази.
Паралельно із цим будуть впроваджуватись обмеження для ризикових клієнтів, ліміти для яких складатимуть лише 50 тис. гривень на місяць. У меморандумі не уточнюється, які саме категорії клієнтів будуть вважитись “ризикованими”.
Інше обмеження банків – це кількість рахунків в однаковій валюті. Таким чином, клієнти, які не матимуть відповідного документального підтвердження за доходами, зможуть мати лише три рахунки.
Також банки хочуть через застосунок Дія розширити доступ до інформації про дохід клієнта, а також про судові справи клієнтів тощо. Паралельно із цим планується створюватись реєстр сумнівних клієнтів, які мають стосунок до так званих дропів.
